反洗钱（AML）政策

最后更新: 1 month ago

生效日期：01-08-2025

Tripdeo.com（“Tripdeo”，“我们”，“我们的”）致力于在运营中保持最高标准的诚信、透明和合规。本《反洗钱（AML）政策》规定了我们为防止、检测和报告与洗钱、恐怖融资或其他金融犯罪相关的活动所采取的原则和程序。

1. 目的

本政策的目的在于：

  • 遵守适用的反洗钱和反恐怖融资法律法规；

  • 保护 Tripdeo 平台、买家、卖家及合作伙伴不被用于非法活动；

  • 建立明确的用户注册、交易监控及可疑活动报告的指引。

2. 适用范围

本政策适用于：

  • 所有 Tripdeo 平台用户，包括 **买家（客户）**和 卖家（服务提供者）；

  • 所有通过平台进行的交易，包括支付、提现和退款；

  • 所有涉及支付处理、身份验证或风险管理的 Tripdeo 员工、合规人员和第三方服务提供商。

3. AML 原则

  • 了解你的客户（KYC）： 卖家及在必要情况下的买家必须完成身份验证，包括提交政府颁发的身份证件、地址证明，以及（针对企业/机构）营业执照。

  • 客户尽职调查（CDD）： 对高风险用户、大额交易或被标记的活动采取强化尽职调查措施。

  • 交易监控： 平台上的交易将被监控，以识别异常或可疑模式，包括资金快速流转、拆分交易或使用多个账户的行为。

  • 记录保存： 所有 KYC、交易和监控记录将根据法律要求安全保存（通常为 5–10 年）。

  • 可疑活动报告： 将按照适用法规向金融情报机构（FIU）或相关主管机关报告可疑活动。

4. 禁止的活动

Tripdeo 平台严禁用于以下行为：

  • 洗钱、恐怖融资或相关金融犯罪；

  • 涉及受制裁的个人、组织或国家的交易（依据联合国、OFAC、欧盟等国际制裁名单）；

  • 涉及非法活动所得资金的交易。

5. 用户责任

  • 卖家： 必须在提现前完成 KYC/KYB 验证，并保证信息真实、准确、最新。

  • 买家： 对于大额交易，可能需要提供身份信息或资金来源证明。

  • 所有用户： 禁止利用平台掩盖资金来源、规避交易报告门槛或参与欺诈活动。

6. Tripdeo 的责任

  • 为员工及合规团队提供 AML 培训；

  • 持续监控用户账户和交易，识别风险信号；

  • 冻结或暂停涉及可疑或被禁止活动的账户；

  • 在调查中与监管机构、执法机关及金融机构合作。

7. 执行措施

违反本政策的行为可能导致：

  • 立即暂停或终止账户；

  • 将可疑活动报告给相关主管机关；

  • 按照法律规定承担民事、监管或刑事处罚。

8. 政策更新

Tripdeo 保留根据法律、监管或运营要求的变化，随时更新本《反洗钱政策》的权利。更新内容将以新的生效日期发布。继续使用平台即表示接受更新后的政策。

9. 联系方式

如有关于本政策的问题或需报告可疑活动，请联系：
📧 邮箱：support@tripdeo.com

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