AML

Последнее обновление: 1 month ago

Дата вступления в силу: 01-08-2025

Tripdeo.com («Tripdeo», «мы», «наш» или «нас») придерживается высочайших стандартов честности, прозрачности и соблюдения законодательства в своей деятельности. Настоящая Политика AML определяет наши принципы и процедуры для предотвращения, выявления и сообщения о деятельности, связанной с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими финансовыми преступлениями.

1. Цель

Цели данной политики:

  • Обеспечить соответствие применимым законам и нормативным актам в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

  • Защитить платформу Tripdeo, покупателей, продавцов и партнёров от использования в незаконных целях;

  • Установить чёткие правила по идентификации пользователей, мониторингу транзакций и сообщению о подозрительных операциях.

2. Сфера применения

Политика распространяется на:

  • Всех пользователей платформы Tripdeo, включая покупателей (клиентов) и продавцов (поставщиков услуг);

  • Все операции, совершаемые через платформу, включая платежи, вывод средств и возвраты;

  • Всех сотрудников Tripdeo, сотрудников отдела комплаенс и сторонних поставщиков услуг, участвующих в обработке платежей, проверке и управлении рисками.

3. Принципы AML

  • Знай своего клиента (KYC): Продавцы и, при необходимости, покупатели обязаны пройти проверку личности, включая предоставление государственного удостоверения личности, подтверждения адреса, а для компаний – регистрационных документов.

  • Due Diligence (CDD): Усиленные меры применяются в отношении пользователей с высоким риском, крупных транзакций или подозрительных операций.

  • Мониторинг: Все транзакции на платформе мониторятся для выявления необычных или подозрительных схем (быстрый оборот средств, дробление платежей, использование нескольких аккаунтов и т. п.).

  • Хранение данных: Все записи KYC, транзакций и мониторинга хранятся в безопасном виде в течение периода, установленного законом (обычно 5–10 лет).

  • Сообщение: Подозрительная деятельность подлежит сообщению в уполномоченный орган или Финансовую разведку (FIU) в соответствии с применимыми нормами.

4. Запрещённые действия

Строго запрещается использовать Tripdeo для:

  • Отмывания денег, финансирования терроризма или других финансовых преступлений;

  • Операций с лицами, организациями или странами, находящимися под санкциями (согласно международным санкционным спискам ООН, OFAC, ЕС и др.);

  • Операций с доходами, полученными от незаконной деятельности.

5. Обязанности пользователей

  • Продавцы: должны пройти KYC/KYB-проверку перед выводом средств и предоставлять достоверную, актуальную информацию.

  • Покупатели: при крупных транзакциях могут быть обязаны предоставить документы, подтверждающие личность или источник средств.

  • Все пользователи: не должны использовать платформу для сокрытия происхождения средств, обхода порогов отчётности или участия в мошеннических операциях.

6. Обязанности Tripdeo

  • Организовывать обучение сотрудников и комплаенс-команд по AML;

  • Постоянно мониторить аккаунты и транзакции для выявления признаков риска;

  • Блокировать или приостанавливать аккаунты, вовлечённые в подозрительные или запрещённые операции;

  • Сотрудничать с регуляторами, правоохранительными органами и финансовыми учреждениями при проведении расследований.

7. Ответственность и меры

Нарушение данной политики может привести к:

  • Немедленной приостановке или удалению аккаунта;

  • Сообщению о подозрительной деятельности в компетентные органы;

  • Гражданским, административным или уголовным санкциям в соответствии с законодательством.

8. Обновления политики

Tripdeo оставляет за собой право обновлять настоящую Политику AML в связи с изменениями законодательства, нормативных требований или операционной деятельности. Все изменения публикуются с новой датой вступления в силу. Продолжение использования платформы означает согласие с обновлённой политикой.

9. Контакты

По вопросам, связанным с настоящей Политикой AML, или для сообщения о подозрительной деятельности обращайтесь:
📧 Email: support@tripdeo.com

Назад на главную